En el ambiente de negocios colombiano, donde cada vez proliferan más estafas sofisticadas, hay un consejo que suena simple pero resulta efectivo: antes de firmar cualquier contrato, dedique tiempo a verificar a quién tiene enfrente. Santiago Montoya, CEO de AUCO, una compañía especializada en tecnología de validación, sostiene que la mayoría de los fraudes ocurren precisamente porque las personas saltan estos pasos básicos. El riesgo se ha intensificado en transacciones digitales y cotidianas, desde arriendos hasta acuerdos comerciales.

Lo primero es confirmar la identidad del otro negociante. Esto significa solicitar documentos oficiales, validar que la información coincida y, si es posible, contrastarla con fuentes confiables. También hay que revisar la autenticidad de papeles como certificados laborales, extractos bancarios o escrituras, pues estos pueden ser manipulados. En el caso específico de arriendos, es crítico comprobar que quien ofrece el inmueble sea realmente el propietario o esté autorizado para arrendarlo, algo que puede verificarse con certificados de tradición o consultas directas en administraciones.

Una segunda línea de defensa es analizar los antecedentes de la persona o empresa. En procesos de contratación, esto implica validar referencias laborales y personales. En acuerdos comerciales, revisar reputación y comportamiento financiero. Montoya subraya que "muchas personas confían en lo que les dicen sin verificar, y ahí es donde aparecen los fraudes que se pueden evitar con revisiones básicas". Consultar centrales de riesgo puede revelar alertas o historiales negativos que justifiquen pausar una operación.

El tercer paso es exigir claridad contractual. Dejar por escrito todas las condiciones, obligaciones, plazos y responsabilidades es fundamental. AUCO reporta que la falta de formalización es uno de los factores que más dificulta resolver conflictos cuando surgen incumplimientos. Por eso, cada negociación debe quedar documentada en un contrato firme.

La cuarta revisión se enfoca en los pagos. Evitar consignaciones anticipadas sin garantías contractuales es una recomendación de oro. Los esquemas de fraude más comunes incluyen ofertas con precios sospechosamente bajos, presión para cerrar rápidamente y solicitudes de dinero inmediato. Lo seguro es usar canales formales, exigir comprobantes y verificar la trazabilidad de cada transacción.

La quinta y última verificación es revisar la coherencia de los datos. Inconsistencias entre ingresos reportados, documentos presentados o referencias pueden ser señales de alerta que conviene no ignorar. Montoya concluye que "el problema no suele ser el precio o la oportunidad, sino la falta de verificación previa". Para un emprendedor o empresario que quiera proteger su dinero y su reputación, estas cinco prácticas básicas pueden marcar la diferencia entre un negocio seguro y una costosa pesadilla legal.